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Der Vorteil eines Steuerberaters, der Ihre Zahlen wirklich versteht

Betriebs­wirtschaftliche Beratung
  • Steuerberater mit echtem Zahlenverstehen – betriebs­wirtschaftliche Analyse statt reiner Pflichterfüllung
  • Aktive Begleitung von Bankgesprächen und Finanzierungsverhandlungen
  • Präventive Beratung – wir handeln, bevor Probleme entstehen, nicht erst danach
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Einleitung

Ihre Ansprüche

Stellen Sie sich vor, Sie wüssten jederzeit genau, wie profitabel Ihr Unternehmen ist – nicht nur rückblickend am Jahresende, sondern heute. Gehen Sie in jedes Bankgespräch mit der Gewissheit, Ihre Zahlen souverän präsentieren und Ihre Position überzeugend vertreten zu können.

Betriebs­wirtschaftliche Beratung durch einen Steuerberater, der die Zahlen seines Mandanten wirklich kennt, ist etwas anderes als das jährliche Gespräch über den fertigen Jahresabschluss. Wir begleiten Unternehmen aktiv – mit monatlichen Auswertungen, regelmäßigen Gesprächen und einer Beratung, die nicht wartet, bis Probleme sichtbar werden. Denn die meisten betrieblichen Schwierigkeiten – fehlende Liquidität, abgelehnte Finanzierungen, unerwartete Verluste – sind keine plötzlichen Ereignisse. Sie kündigen sich an. In den Zahlen. Wer sie liest, kann handeln. Wer sie nicht kennt, reagiert.

Dienstleistungen

Detaillierte Beschreibungen

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Monatliche betriebs­wirtschaftliche Auswertungen und Mandantengespräche

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Einmal im Jahr über den fertigen Jahresabschluss zu sprechen, ist zu spät – zu spät, um auf Entwicklungen zu reagieren, die sich seit Monaten abzeichnen. Wir führen monatliche Auswertungen und Gespräche mit unseren Mandanten durch, die genau das leisten: ein aktuelles, verlässliches Bild der wirtschaftlichen Lage – Umsatzentwicklung, Kostenstruktur, Rohertrag, Liquidität. Dabei stellen wir die Fragen, die ein Unternehmer stellen muss: Wo entwickeln sich Kosten ungeplant? Welche Bereiche laufen besser als erwartet? Wo besteht Handlungsbedarf, bevor es teuer wird?
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Vorbereitung auf Bankgespräche und Finanzierungsverhandlungen

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Finanzierungsgespräche mit Banken scheitern selten an fehlenden Sicherheiten allein. Sie scheitern häufig daran, dass Unternehmer ihre eigenen Zahlen nicht überzeugend präsentieren können. Wir bereiten Sie gezielt auf Bankgespräche vor: Wir analysieren Ihre betriebs­wirtschaftlichen Kennzahlen aus Bankperspektive, identifizieren Schwachstellen im Vorfeld und entwickeln eine Argumentation, die Ihre Stärken in den Vordergrund stellt. Dabei erstellen wir aufbereitete Unterlagen, die Banken tatsächlich überzeugen – aktuelle BWA, Liquiditätsplanung, Rentabilitätsvorschau und strukturierte Unternehmensdarstellung.
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Intensivgespräche mit Banken bei wirtschaftlichen Schwierigkeiten

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Wenn ein Unternehmen in wirtschaftliche Schwierigkeiten gerät, verändert sich die Beziehung zur Hausbank grundlegend. Wir begleiten Sie in diesen Gesprächen aktiv: als Ansprechpartner, der die Zahlen kennt, die Bankperspektive einordnen kann und Ihnen hilft, sachlich und überzeugend zu kommunizieren, was geplant ist und wie die wirtschaftliche Situation realistisch einzuschätzen ist.
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Liquiditätsplanung und Finanzierungsberatung

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Liquiditätsprobleme kündigen sich an – in den Zahlen, Wochen und Monate bevor sie akut werden. Wir erstellen mit Ihnen eine realistische Liquiditätsplanung und aktualisieren sie regelmäßig – damit Sie wissen, was in den nächsten Wochen und Monaten auf Ihr Konto kommt und was abgeht. Gleichzeitig beraten wir Sie zu geeigneten Finanzierungsformen: Bankkredit, Leasing, Fördermittel, Factoring.
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Präventive betriebs­wirtschaftliche Beratung

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Der Unterschied zwischen vorausschauender Beratung und Krisenmanagement ist der Zeitpunkt. Wir setzen auf präventive Beratung, weil sie ruhiger, effektiver und wirtschaftlich sinnvoller ist als reaktives Krisenmanagement. Wir analysieren Ihre Lage regelmäßig, sprechen an, was wir sehen, und entwickeln gemeinsam Antworten auf Entwicklungen, die sich erst ankündigen.
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Jahresend­gespräche

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Ein wesentliches Feature unserer betriebswirtschaftlichen Beratung sind die monatlich stattfindenden Mandantengespräche und unsere bewährten Jahresendgespräche in der Zeit vom 01.10. bis zum 31.12. eines jeden Jahres mit dem Hauptziel der Optimierung der steuerlichen Belastung des laufenden Geschäftsjahres
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3 Schritte

Unser Beratungsprozess

Erstgespräch & Bestandsaufnahme

Wir hören zu. Was treibt Sie um? Wo stehen Sie mit Ihren Zahlen – und was wollen Sie unternehmerisch erreichen? Im Erstgespräch verschaffen wir uns ein erstes Bild Ihrer wirtschaftlichen Situation und klären, welche Form der Begleitung am meisten bringt. Bundesweit per Telefon oder Videokonferenz.

Aufbau der Auswertungsstruktur

Wir richten die Grundlagen ein: monatliche Auswertungen, relevante Kennzahlen, Liquiditätsplanung – abgestimmt auf Ihr Unternehmen und Ihre Ziele. Was Sie regelmäßig sehen wollen, ist nicht für jedes Unternehmen gleich – wir passen es an.

Laufende Begleitung & aktives Ansprechen

Monat für Monat schauen wir gemeinsam auf die Zahlen – und wir sprechen an, was wir sehen. Nicht erst, wenn Sie fragen. Diese aktive Begleitung ist der Kern dessen, was wir unter betriebs­wirtschaftlicher Beratung verstehen, unterstützt von ergänzenden Jahresendgesprächen.

Wir stellen uns vor

Unsere Kanzlei

Bei SJD verstehen wir Steuerberatung seit jeher als mehr als nur die Erfüllung steuerlicher Pflichten. Unser Ansatz basiert auf einer einfachen, aber entscheidenden Überzeugung: Echte betriebs­wirtschaftliche Beratung ist nur möglich, wenn man die Zahlen eines Unternehmens bis ins Detail und aus dem laufenden Geschäft herauskennt.

Externe Unternehmensberater müssen sich diese Zahlen erst mühsam erarbeiten. Wir als Ihre Steuerberater haben sie bereits. Diese tiefe Kenntnis ist die strukturelle Grundlage unserer Beratung. Seit 1962 begleiten wir Unternehmen aus unterschiedlichsten Branchen – in Wachstumsphasen, in schwierigen Zeiten, bei Finanzierungsgesprächen.

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Deshalb Societät SJD

Ihre Vorteile

Unser Ansatz, steuerliche und betriebs­wirtschaftliche Beratung eng zu verzahnen, bringt Ihnen entscheidende Vorteile. Weil wir Ihre Zahlen bereits kennen, fallen steuerliche und unternehmerische Perspektiven nahtlos zusammen. So gehen keine wichtigen Zusammenhänge für Ihre Unternehmenssteuerung verloren.

Hinzu kommt der Faktor Zeit. Finanzierungen werden nicht kurzfristig beantragt – sie werden vorbereitet. Liquiditätsengpässe entstehen nicht über Nacht – sie kündigen sich an. Wer einen Ansprechpartner hat, der regelmäßig mitdenkt, ist in beiden Situationen klar im Vorteil.

FAQ

Häufig gestellte Fragen

Was ist betriebs­wirtschaftliche Beratung durch einen Steuerberater?

Betriebs­wirtschaftliche Beratung durch einen Steuerberater geht über die reine Steuererklärung und den Jahresabschluss hinaus. Sie umfasst die regelmäßige Analyse der wirtschaftlichen Lage, die Auswertung betrieblicher Kennzahlen, die Vorbereitung auf Bankgespräche und eine aktive Begleitung unternehmerischer Entscheidungen.

Wie oft finden die Gespräche statt?

Die Gespräche finden auf Wunsch monatlich oder vierteljährlich statt – telefonisch, per Videokonferenz oder persönlich. Grundlage ist jeweils die aktuelle betriebs­wirtschaftliche Auswertung, die wir vor dem Gespräch erstellen.

Was ist eine betriebs­wirtschaftliche Auswertung (BWA)?

Die BWA ist eine monatliche Auswertung der Geschäftsentwicklung – vergleichbar mit einem Zwischenabschluss. Sie zeigt Umsätze, Kosten, Rohertrag und Ergebnis für den aktuellen Monat und kumuliert für das laufende Jahr. Wir erstellen sie monatlich und erläutern die wesentlichen Entwicklungen.

Wie helfen Sie bei der Vorbereitung auf Bankgespräche?

Wir analysieren Ihre Zahlen aus Bankperspektive, identifizieren Schwachstellen im Vorfeld und entwickeln eine Argumentation, die Ihre Stärken hervorhebt. Dazu erstellen wir aufbereitete Unterlagen – aktuelle BWA, Liquiditätsplanung, strukturierte Unternehmensdarstellung. Auf Wunsch begleiten wir Sie auch direkt in das Gespräch.

Helfen Sie auch, wenn ein Bankgespräch bereits schwierig läuft?

Ja. Wenn wirtschaftliche Schwierigkeiten bestehen und Bankgespräche angespannt sind, begleiten wir Sie aktiv: als Ansprechpartner, der die Zahlen kennt und Ihnen hilft, sachlich und mit einem klaren Plan zu kommunizieren.

Was ist der Unterschied zwischen präventiver und reaktiver Beratung?

Reaktive Beratung setzt ein, wenn ein Problem bereits sichtbar ist – oft unter Zeitdruck und mit eingeschränkten Optionen. Präventive Beratung erkennt Entwicklungen früh, weil sie regelmäßig auf die Zahlen schaut: sinkender Rohertrag, steigende Fixkosten, wachsender Finanzierungsbedarf.

Für welche Unternehmensgrößen ist die betriebs­wirtschaftliche Beratung geeignet?

Für nahezu alle. Gerade kleine und mittlere Unternehmen profitieren besonders – weil sie selten eine eigene Controllingabteilung haben und daher auf einen externen Ansprechpartner angewiesen sind, der die betriebs­wirtschaftliche Perspektive einbringt.

Wie unterscheidet sich betriebs­wirtschaftliche Beratung von einer Unternehmensberatung?

Unternehmensberater kommen oft projektbezogen ins Unternehmen, analysieren, erstellen Konzepte und gehen wieder. Unsere betriebs­wirtschaftliche Beratung ist auf Kontinuität ausgelegt: Wir kennen Ihr Unternehmen, weil wir dauerhaft dabei sind – mit den aktuellen Zahlen und dem steuerlichen Kontext.

Beraten Sie bundesweit?

Ja. Wir beraten Mandanten deutschlandweit – per Telefon, Videokonferenz oder E-Mail. Persönliche Treffen sind auf Wunsch ebenfalls möglich.

Kontakt

Datenschutz

9 + 7 =

Societät SJD
Steuerberatungsgesellschaft mbH & Co. KG

 

Esperantostraße 7  | 77704 Oberkirch

Telefon (07802) 9295-0
Telefax (07802) 9295-26

E-Mail: office@steuerberater-sjd.dE

Wir sind von Montag bis Freitag
von 07:00 Uhr bis 19:00 Uhr für Sie da

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